教育部辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)防范非法集資
有關(guān)工作的通知

教財(cái)廳函〔2018〕18號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市教育廳（教委），各計(jì)劃單列市教育局，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)教育局，部屬各高等學(xué)校：

　　為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》和處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議有關(guān)決策部署，現(xiàn)就進(jìn)一步加強(qiáng)防范非法集資有關(guān)工作通知如下：

　　一、加強(qiáng)宣傳教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。各地各高校要在秋季開學(xué)一段時(shí)間內(nèi)，集中開展防范非法集資宣傳教育進(jìn)校園活動(dòng)，充分利用學(xué)校課堂、校園廣播電視、宣傳欄、校園網(wǎng)、微信等形式，教育引導(dǎo)廣大師生樹立合理的理財(cái)觀念，提高廣大師生對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)，使廣大師生牢固樹立“高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”“參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、責(zé)任自負(fù)”的意識(shí)，消除學(xué)生對(duì)“非法集資損失政府買單”的誤解和不當(dāng)期盼，引導(dǎo)師生絕不參與非法集資活動(dòng)。

　　二、加強(qiáng)日常監(jiān)控，完善風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。各地各高校要加強(qiáng)校園秩序管理，嚴(yán)禁任何人、任何組織通過任何形式在校園內(nèi)推介非法集資活動(dòng)。定期開展非法集資活動(dòng)排查，密切關(guān)注非法集資入侵校園的形式，警惕通過校園課堂、傳單、微信朋友圈、微博、信息推送、熟人推薦等形式吸引學(xué)生參與非法集資活動(dòng)。暢通校園非法集資舉報(bào)渠道，鼓勵(lì)廣大師生對(duì)非法集資線索進(jìn)行舉報(bào)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)存在參與非法集資苗頭和活動(dòng)，要及時(shí)向當(dāng)?shù)卣坝嘘P(guān)部門報(bào)告，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置，防止釀成事端。

　　三、加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，確保校園安全穩(wěn)定。各地各高校要在當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)下，積極配合做好教育領(lǐng)域防范和處置非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置、維護(hù)穩(wěn)定等工作。對(duì)已參與非法集資活動(dòng)的學(xué)校和師生，要啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，協(xié)助有關(guān)部門做好解釋安撫、維穩(wěn)化解工作，加強(qiáng)校園安全防范，避免事態(tài)擴(kuò)大。

　　各地各高校要在各自門戶網(wǎng)站設(shè)置“防范非法集資”宣傳專欄，做好防范非法集資公益廣告片的播放工作（下載鏈接為https://pan.baidu.com/s/1ta7HKhc54R1nVWTtnESGdA，下載密碼為3uj9）。同時(shí)，參照處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室編寫的《防范非法集資宣傳教育參考提綱》（附件），做好相應(yīng)宣傳教育工作。

　　附件：防范非法集資宣傳教育參考提綱

教育部辦公廳

2018年8月28日

附件

防范非法集資宣傳教育參考提綱

　　一、非法集資的定義、危害及主要手法等

　?。ㄒ唬┓欠Y的定義和基本特征

　　根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)），非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件，具體為：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

　?。ǘ┓欠Y的危害和損失承擔(dān)

　　非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，此外，非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

　　（三）非法集資人的法律責(zé)任

　　我國《刑法》中，非法集資根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況的不同，構(gòu)成相應(yīng)的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

　　《刑法》規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

　?。ㄋ模┓欠Y的常見手段

　　一是承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。

　　三是以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。

　　四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

　　二、識(shí)別防范非法集資宣傳重點(diǎn)

　　1.向公眾宣傳銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站、客戶服務(wù)電話等正規(guī)服務(wù)渠道，告知群眾查詢銀行正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品的途徑和方法、購買保險(xiǎn)產(chǎn)品、查詢保單真?zhèn)巍@取保單服務(wù)的正確途徑和方法等。

　　2.向公眾宣傳銀行員工行為規(guī)范、保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范等，提示公眾不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條。告知非法集資及有關(guān)違規(guī)行為舉報(bào)投訴方式，鼓勵(lì)社會(huì)公眾及時(shí)舉報(bào)非法集資線索。

　　3.提示社會(huì)公眾不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌。通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品，購買保險(xiǎn)過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。

　　4.提示社會(huì)公眾注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注正規(guī)機(jī)構(gòu)發(fā)布的銀行、保險(xiǎn)廣告信息和非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。

　　5.提示社會(huì)公眾，如遇以下情形的“理財(cái)”“保險(xiǎn)”產(chǎn)品，務(wù)必提高警惕：

　　一是以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；

　　二是以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

　　三是以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；

　　四是以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；

　　五是以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；

　　六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的；

　　七是在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放廣告?zhèn)鲉蔚模?/span>

　　八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

　　九是“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

　　十是要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。